lúc mới bước chân vào thị phần tiền điện tử, lượng kiến thức và kinh nghiệm thương lượng còn eo hẹp cùng thêm tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội, muốn mau chóng kiếm được tiền khiến những newbie thuận tiện trở thành những con mồi béo bở của những kẻ lừa đảo. Vậy làm thế nào để có thể nhận diện các cạm bẫy đó, phân biệt đâu là tiền điện tử chính thống và tiền điện tử lừa đảo. Hãy cùng chúng tôi Đánh giá ngay trong bài viết dưới đây. Để nhận diện đâu là tiền điện tử lừa đảo, Trước tiên bạn cần nắm được các chiêu trò mà những kẻ lừa đảo thường ứng dụng để thu hút những nhà đầu tư trên những trang mua bán tiền ảo uy tín. Dưới đây là danh sách 5 hình thức lừa đảo phổ biến nhất các bạn cần tránh: 1. Mô hình Ponzi (Ponzi scheme) mô hình Ponzi bản tính là một hình thức cho vay tiền. Người tham dự nộp vào một khoản tiền khăng khăng và sẽ được trả lãi lên đến vài chục % mỗi tháng, như một khoản lợi nhuận từ số tiền vốn Đầu tiên (nhưng đó thực ra là tiền của các người đầu tư sau). Nói một cách cụ thể, mô hình Ponzi hoạt động theo hình thức vay tiền của người này để trả cho người khác, nhưng lại thuyết phục các người tham gia rằng đấy là lợi nhuận kiếm được trong khoảng khoản đầu tư Trước tiên mà họ nộp vào mô hình. Người chủ của các mô phỏng Ponzi thường thu hút những nhà đầu cơ mới bằng cách sản xuất lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu cơ khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao thất thường hoặc kéo dài một cách thất thường. Trong các năm vừa qua, cùng với sự bùng nổ của thị phần điện tử, mô hình Ponzi chóng vánh nhập khẩu vào Việt Nam và trở nên hình thức lừa đảo. BitConnect và Onecoin chính là ví dụ lừng danh nhất cho hình thức lừa đảo tiền điện tử bằng mô phỏng Ponzi. Bitconnect ra mắt vào đầu năm 2017, với lời hứa hẹn về lợi nhuận lên đến 40% mỗi tháng đã thu hút hầu hết người tham dự tại Việt Nam. Tới tháng 1 năm 2018, BitConnect bất ngờ đóng cửa khiến giá của đồng token này rớt thảm hại chỉ còn 20 đô la Mỹ (giá làng nhàng là 365 USD) khiến các nhà đầu cơ mất đến 90% số tài sản họ đã bỏ ra. Hay như Onecoin – một chương trình lừa đảo theo mô phỏng Ponzi sẽ trả cho các bạn một khoản huê hồng lúc thuyết phục được người khác tậu đồng tiền điện tử OneCoin. Khác với Bitcoin, OneCoin không có sổ cái công khai cũng không có chức năng của hệ thống blockchain mà nó còn đó trên một mạng riêng. Chính vì thế người đứng đầu có thể tiện dụng kiểm soát nguồn cung và chi phí điện tử, nhưng họ lại tuyên bố giá cả Onecoin được xác định bởi thị trường và có thể khai thác (mining). Thêm vào đó, họ lôi kéo các nhà đầu cơ bằng cách phân phối huê hồng cho những thành viên lúc giới thiệu thêm khách hàng, theo mô hình đa cấp Kim Tự Tháp, bán đa dạng gói thương lượng không giống nhau và tuyên bố rằng OneCoin sẽ ra mắt IPO chỉ mất khoảng sắp tới. Vậy, làm thế nào để phòng tránh mô phỏng lừa đảo Ponzi: cẩn thận với các Dự án tiền điện tử mới khuyến khích các bạn giới thiệu các nhà đầu tư mới để hưởng lợi nhuận to hơn. ko bao giờ tin tưởng các Dự án mà bạn được hứa trả lại số lợi nhuận cao một cách bất thường (khoảng vài chục phần trăm) chỉ trong một thời gian ngắn 2. Lừa đảo ICO (Fraudulent ICOs) ICO là tên viết tắt của Initial Coin Offering, là một phương thức mới để huy động vốn cho phần nhiều các loại Dự án liên quan đến blockchain bằng cách bán tiền điện tử với giá khôn xiết ưu đãi. những nhà đầu cơ bị thu hút bởi các đơn vị khởi nghiệp này sẽ tìm 1 số mã tokens Dự án bằng những loại tiền tệ hoặc tiền phương pháp số. Các đồng tiền này được coi là mã token và như vậy như cổ phiếu của một đơn vị được bán cho các nhà đầu cơ trong một IPO. bản tính của hình thức này không thực thụ xấu, nhưng các kẻ lừa đảo lại lợi dụng cách thức đầu tư tiền ảo này để lợi dụng những nhà đầu tư bằng việc cho ra hẳn một loại tiền mã hoá mới, cho ra các tài liệu để quảng cáo, thậm chí thuê văn phòng và cường điệu lên bằng các dụng cụ truyền thông nhằm lôi kéo nhà đầu tư tìm vào vượt trội nhất cho phi vụ lừa đảo ICO là Pincoin và iFan, có trụ sở tại Việt Nam với lời hứa đem lại 40% lợi nhuận hàng tháng cho các nhà đầu cơ. Công trình này được cho là đã lừa hơn 30.000 nhà đầu tư với hơn 660 triệu đô la Mỹ. Sau ấy, cả 2 sau đó đã được hiển thị là lừa đảo tiếp thị đa cấp (MLM). Làm thế nào để phòng giảm thiểu những Công trình lừa đảo ICO? Nghiên cứu kỹ lưỡng những Dự án ICO trước khi quyết định mua: kiểm tra thông tin của đội ngũ đứng đằng sau Dự án, sách trắng (white paper), mục đích ra mắt và phương pháp đằng sau nó cùng các chi tiết cụ thể về việc bán token. 3. Lừa đảo bơm coin (Pump & Dump Scam) Pump & Dump là thuật ngữ chỉ việc giá một đồng tiền điện tử được bơm lên cao (pump) và sau đấy đột ngột hạ xuống thấp (dump). các kẻ đứng sau hình thức lừa đảo này thường tiến hành mưu đồ thao túng giá coin bằng mua vào để đẩy giá lên cao, tung các tin tức nhái tác động đến giá nhằm thu hút các người mới, dễ bị ảnh hưởng bởi tâm lý FOMO tậu vào. khi giá tăng cường sẽ lôi kéo các nhà đầu cơ khác tham dự đầu tư. Các người thổi giá (pumpers) sẽ nhanh chóng bán các đồng bạc ảo để kiếm lời. Những đồng bạc này sẽ giảm giá chỉ vài phút sau lúc tăng giá, khiến các nhà đầu cơ thuộc sóng đầu cơ thứ hai thiệt hại. Hình thức này thường được thực hiện ưng chuẩn những hội nhóm (pump & dump group) trên những áp dụng như Telegram, Slack, IRC…. nổi trội nhất cho hình thức lừa đảo này là năm 2018, khi giá Bitcoin khởi đầu cải thiện đột ngột, cực nhiều người bị cuốn vào cơn sốt đầu tư. Họ bắt đầu mua Bitcoin mà không thật sự hiểu rõ cách vận hành và trị giá của đồng tiền điện tử này. Bởi thế, cực nhiều người trở nên nạn nhân của nạn lừa đảo Bitcoin năm ấy. Cách thức lừa đảo tương tự đã được tiến hành trên sàn chứng khoán bởi “Sói già thị trấn Wall” Jordan Belfort, người đã bị kết án về tội lừa đảo trên thị trường chứng khoán. Làm thế nào để phòng hạn chế Lừa đảo bơm coin? Nghiên cứu chu đáo thông tin tiếp giáp với bất kỳ loại tiền điện tử nào trước khi quyết định sắm chúng. Cảnh giác với các loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường thấp với khối lượng trao đổi nhàng nhàng nhưng lại bỗng dưng tăng cường giá mạnh. cẩn trọng với các tin tức trên mạng phố hội có thể đẩy giá một loại coin lên cao 4. Ăn cắp account Việc lừa đảo dùng kỹ thuật đang ngày một trở thành đa dạng hơn khiến phổ biến nhà đầu tư chẳng thể lường trước được. Bằng cách gửi email cho quý khách, mạo danh admin trong khoảng đại lý phân phối, chúng có thể móc túi tài khoản của bạn một cách tinh vi và thuận tiện. Cụ thể hơn, những email này thường cất đường dẫn dẫn các bạn tới một trang web của sàn có giao diện giống hệt với sàn mà bạn thường sử dụng, nhưng bản tính lại là một trang ảo web lừa đảo (scam site) và tự động sao chép mọi thông báo mà bạn điền vào. Cho nên, nếu bạn bất cẩn đăng nhập thông tin tài khoản vào trang này, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nó để truy tìm cập vào tài khoản của bạn trên sàn giao dịch thực và trộm cắp đông đảo số tiền tài các bạn trong ấy. Cách phòng giảm thiểu lừa đảo ăn cắp tài khoản: bảo đảm các đường dẫn dẫn tới trang thương lượng mà các bạn nhấn vào là trang web chính thức của sàn Tuyệt đối không nhấn vào các kết liên đáng ngờ được gửi đến email của bạn ko bao giờ bật mí khóa tây riêng (private key) và thông tin cá nhân khác của bạn 5. Phần mềm độc hại Phần mềm độc hại được ứng dụng trong thị trường tiền điện tử được thiết kế để có thể truy cập vào ví trên sàn (hot wallet) của các bạn và rút tiền từ ấy. Xem qua bài viết ví tiền ảo là gì để Phân tích rõ hơn về ví Cụ thể, chúng sẽ theo dõi bảng ghi nhớ trợ thì của Windows nơi lưu trữ thông tin những giao dịch của các bạn để từ đấy, thay thế liên hệ nhận tiền bằng một liên hệ khác thuộc về kẻ lừa đảo. Lợi dụng thuộc tính phức tạp và kỹ thuật cao của tiền điện tử – mà phần nhiều các người tham dự ko có gần như tri thức và hiểu biết, phần mềm độc hại hiện đang là một trong những khí giới hoàn hảo của các kẻ lừa đảo tiền điện tử. Cách phòng hạn chế lừa đảo phê chuẩn phần mềm độc hại: Cập nhật chương trình diệt vi-rút thường xuyên để kiểm soát an ninh máy tính, điện thoại khỏi những phần mềm độc hại. ko bao giờ chuyển vận xuống và cài đặt các ứng dụng, phần mềm trừ khi các bạn chắc chắn 100% chúng tới từ một nhà cung cấp hợp pháp và có uy tín. Tuyệt đối không mở các tập tin đính kèm đáng ngờ. Có thể kể, lừa đảo tiền điện tử là một trong những điều đáng sợ nhất đối với các nhà đầu cơ lúc tham dự vào thị trường crypto. Trên thực tại, đã có cực nhiều người rơi vào cạm bẫy này và mất đi số tiền cực kỳ to. Do đó, bạn cần thực sự tỉnh ngủ và trau dồi thêm những tri thức, kinh nghiệm để có thể tự kiểm soát an ninh mình trước hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi.
